AML-Richtlinie von ReelsOn Casino

Bei ReelsOn Casino (betrieben von Novatrix SRL unter der Lizenz der Tobique Gaming Commission) nehmen wir die Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung äußerst ernst. Diese AML-Richtlinie (Anti-Money Laundering Policy) beschreibt die Grundsätze, Verfahren und Kontrollen, die wir im Jahr 2026 anwenden, um die Integrität unserer Plattform reelsoncasino.de zu gewährleisten und unsere Spieler sowie das Finanzsystem zu schützen.

1. Zweck der Richtlinie

Diese Richtlinie soll sicherstellen, dass ReelsOn Casino sämtliche geltenden internationalen und nationalen Bestimmungen zur Verhinderung von Geldwäsche (AML) und zur Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung (CTF) einhält. Sie gilt für alle Mitarbeiter, Auftragnehmer, Partner und Kunden, die mit unseren Dienstleistungen interagieren.

2. Rechtlicher Rahmen

ReelsOn Casino agiert in Übereinstimmung mit:

den Vorgaben der Tobique Gaming Commission;
den Empfehlungen der Financial Action Task Force (FATF);
den EU-Geldwäscherichtlinien (insbesondere AMLD5 und AMLD6);
weiteren anwendbaren lokalen Bestimmungen in den Jurisdiktionen unserer Spieler.

3. Was ist Geldwäsche?

Unter Geldwäsche versteht man den Prozess, durch den illegal erworbene Gelder in den legalen Wirtschaftskreislauf eingeschleust werden, um deren wahre Herkunft zu verschleiern. Der Vorgang umfasst typischerweise drei Phasen: Platzierung (Placement), Verschleierung (Layering) und Integration (Integration). Online-Glücksspielplattformen können missbraucht werden, weshalb strenge Kontrollen unerlässlich sind.

4. Know Your Customer (KYC)

Bevor Auszahlungen verarbeitet werden und in bestimmten Risikofällen auch vor Einzahlungen verlangen wir eine vollständige Verifizierung des Kundenkontos. Unsere durchschnittliche Verifizierungsdauer beträgt 0–2 Stunden. Folgende Dokumente können angefordert werden:

Gültiger amtlicher Lichtbildausweis (Reisepass, Personalausweis oder Führerschein);
Adressnachweis, der nicht älter als drei Monate ist (z. B. Strom-, Gas- oder Telefonrechnung);
Nachweis der Zahlungsmethode (z. B. Foto der Vorder- und Rückseite der Karte mit maskierten Daten oder Screenshot des E-Wallet-Kontos);
Nachweis der Herkunft der Mittel (Source of Funds) bei größeren Transaktionen;
Selfie zur Lebendigkeitsprüfung.

5. Überwachung von Transaktionen

Sämtliche Transaktionen über Karten (Visa, MasterCard), E-Wallets (MuchBetter, Skrill, Revolut, MiFinity), Krypto-Methoden (Bitcoin, Ethereum, Tether, USD Coin, Binance), Prepaid-Lösungen (Neosurf, Paysafecard) sowie Banküberweisungen (SEPA, Bank Wire, Interac) werden kontinuierlich auf verdächtige Muster überprüft. Mindesteinzahlungs- und -auszahlungsbeträge liegen bei €20. Die Auszahlungslimits betragen €2.000 pro Tag, €5.000 pro Woche und €20.000 pro Monat.

6. Indikatoren für verdächtiges Verhalten

Zu den Warnsignalen, die eine vertiefte Prüfung auslösen, gehören unter anderem:

große Einzahlungen ohne nennenswertes Spielverhalten gefolgt von Auszahlungsanträgen;
Nutzung mehrerer Konten durch dieselbe Person;
Einzahlungen aus verschiedenen, scheinbar unzusammenhängenden Quellen;
häufige Wechsel der Zahlungsmethode ohne wirtschaftlich nachvollziehbaren Grund;
Verbindungen zu Hochrisiko-Ländern oder Sanktionslisten;
Versuche, Identitätsprüfungen zu umgehen.

7. Risikobasierter Ansatz

ReelsOn Casino wendet einen risikobasierten Ansatz an. Jeder Kunde wird einer Risikoklasse zugeordnet (niedrig, mittel, hoch). Bei politisch exponierten Personen (PEPs) sowie Kunden aus Hochrisiko-Jurisdiktionen führen wir eine verstärkte Sorgfaltsprüfung (Enhanced Due Diligence, EDD) durch.

8. Aufbewahrung von Aufzeichnungen

Alle relevanten Kunden- und Transaktionsdaten werden für mindestens fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung sicher gespeichert. Diese Aufzeichnungen können bei berechtigten Anfragen den zuständigen Behörden zur Verfügung gestellt werden.

9. Meldung verdächtiger Aktivitäten

Wenn unser Compliance-Team einen begründeten Verdacht auf Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung feststellt, wird eine Verdachtsmeldung (Suspicious Activity Report, SAR) an die zuständige Finanzaufsichtsbehörde übermittelt. Der betroffene Kunde wird gemäß den gesetzlichen Bestimmungen nicht über die Meldung informiert (Tipping-Off-Verbot).

10. Sanktionen und eingeschränkte Länder

ReelsOn Casino überprüft Kunden regelmäßig gegen internationale Sanktionslisten (EU, OFAC, UN). Personen oder Unternehmen auf solchen Listen werden vom Service ausgeschlossen. Auch Nutzer aus eingeschränkten Ländern dürfen unsere Plattform nicht verwenden.

11. Schulung der Mitarbeiter

Alle Mitarbeiter mit kunden- oder zahlungsbezogenen Aufgaben durchlaufen regelmäßige AML- und CTF-Schulungen. Sie werden geschult, verdächtige Aktivitäten zu erkennen, korrekt zu dokumentieren und unverzüglich an den Compliance-Verantwortlichen (MLRO) zu melden.

12. Krypto-Transaktionen

Da ReelsOn Casino auch Kryptowährungen wie Bitcoin, Ethereum, Tether, USD Coin und Binance Coin akzeptiert, setzen wir spezialisierte Blockchain-Analyse-Tools ein, um die Herkunft der Coins zu prüfen. Transaktionen aus Mixing-Diensten, Darknet-Marktplätzen oder sanktionierten Adressen werden abgelehnt.

13. Verantwortlichkeiten des Spielers

Spieler verpflichten sich, ausschließlich eigene und rechtmäßig erworbene Mittel zu verwenden. Die Weitergabe von Konten, gemeinsame Nutzung von Zahlungsmitteln oder das Spielen mit Geldern Dritter ist strikt untersagt. Verstöße können zur Sperrung des Kontos und zur Einbehaltung der Guthaben bis zur Klärung führen.

14. Kontakt zum Compliance-Team

Bei Fragen zur AML-Richtlinie oder zur Verifizierung Ihres Kontos steht Ihnen unser Live-Chat rund um die Uhr zur Verfügung. Unser Compliance-Team antwortet auf Anfragen in englischer Sprache.

15. Aktualisierung der Richtlinie

Diese AML-Richtlinie wird regelmäßig überprüft und an neue rechtliche, regulatorische und technologische Entwicklungen angepasst. Stand: 2026. Spieler werden ermutigt, diese Seite in regelmäßigen Abständen erneut zu lesen, um über etwaige Änderungen informiert zu bleiben.